С переходом экономики России на рыночные условия хозяйствования появилась потребность в организации финансового, управленческого, стратегического, контроля и анализа показателей платежеспособности и ликвидности.

Актуальность темы исследования обусловлена проведением наблюдений в области универсализации параметров финансовых продуктов и каналов их продвижения, а личное финансовое планирование становится ключевым элементом и нефинансовых сервисов.